02.06.2021, 17:08 
Список компаний, имеющих признаки нелегальной финансовой деятельности, представил Банк России. В списке значатся 1820 организаций, пять из них зарегистрированы в Воронежской области – три в областном центре и ещё две в Россоши.
По сообщению пресс-службы регионального отделения банка, регулятор изучал деятельность фирм с признаками незаконного кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Четыре из таких воронежских фирм предлагали займы. Ещё одна имела признаки финансовой пирамиды. Проводя исследования финансового рынка в текущем году, Банк России использовал как собственную систему мониторинга, так и обращения граждан и юрлиц.
Помимо прочих в список ЦБ вошли якобы лизинговые компании, которые зарегистрированы в других регионах, но предлагают свои услуги в Воронежской области. Их деятельность рекламируется в интернете с обещанием клиентам высоких доходов.
Так, именуясь ломбардами, выдавая деньги, фирмы принимают в залог документы на автомобиль, при этом машину оставляют у клиента. А это противозаконно. Дело в том, что ломбард обязан по факту обеспечивать сохранность закладываемого имущества.
Ещё такой нюанс: при выдаче займа фактически заключается не договор залога, а договор купли-продажи, когда права собственности на объекты имущества затем переходят к нелегальному участнику финансового рынка. А надо понимать, что рыночная стоимость переходящего имущества существенно превышает сумму займа. И если заёмщик не сможет обслуживать заёмные обязательства, то имущество он может попросту потерять.
Известно также, что организаторы финансовых пирамид заманивают свои потенциальные жертвы агрессивной рекламой, проводят конференции, где демонстрируют фальшивые схемы получения доходности, увлекают рассказами об инновациях, нанотехнологиях и криптовалюте. А нелегальные кредиторы маскируются под невинные ООО и ИП.
Актуальный список компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности, можно посмотреть прямо здесь.