17.10.2025, 11:19 
В ведомстве пояснили, что преступники нередко используют такие переводы в качестве звена в отмывании незаконных доходов, либо, получив деньги обратно, прибегают к шантажу, обвиняя получателя в поддержке запрещенных экстремистских группировок.
Если вы обнаружили на своей карте неожиданный перевод от неизвестного лица, следует придерживаться следующих правил.
Во-первых, убедитесь в реальности транзакции. Проверьте поступление средств через официальное приложение банка или веб-сайт, игнорируя подозрительные уведомления.
Во-вторых, немедленно проинформируйте свой банк любым удобным способом: по телефону горячей линии, через чат в мобильном приложении или посетив отделение. Банк зафиксирует ваше обращение и инициирует проверку источника поступления.
В-третьих, воздержитесь от использования полученных денег. Даже небольшая сумма, потраченная вами, может быть расценена как неосновательное обогащение, что повлечет за собой необходимость возврата средств и, возможно, судебные расходы.
В-четвертых, не возвращайте деньги напрямую отправителю, если он утверждает, что допустил ошибку и просит вернуть средства на другие реквизиты. Любые операции по возврату должны осуществляться только через банк.
В-пятых, используйте встроенные функции возврата средств, если они есть в вашем банковском приложении. Это позволит избежать передачи данных третьим лицам и защитит от подделок.
В-шестых, сохраняйте все электронные письма, текстовые сообщения и записи телефонных разговоров, связанные с переводом. Эта информация может оказаться полезной в случае разбирательства.
Как полагают в МВД, придерживаясь таких рекомендаций, можно минимизировать риски.