В сети мошенников: как и почему воронежцы становятся жертвами дистанционных преступников

Лжесиловики

– Андрей Сергеевич, наверное, уже дня не проходит, чтобы в полицейских сводках не значилось, что еще несколько воронежцев расстались с энным количеством рублей. Причем, если раньше речь шла о десятках и сотнях, то теперь уже о миллионах. Казалось бы – постоянно об этом пишем, предупреждаем, а преступники идут в рост?

– Мошенники совершенствуются. Если раньше звонили гражданам и представлялись только сотрудниками банка, то сейчас сначала представляются сотрудниками силовых органов – полиции, ФСБ, следственного комитета. Они говорят, что пытаются задержать преступника, и просят оказать содействие. Преступник якобы с доверенностью находится в другом городе, пытается оформить кредит. К представителям силовых ведомств, конечно же, отношение другое, граждане пугаются или же с готовностью откликаются на призывы помочь в поимке нарушителя закона.

Уже потом, когда якобы силовики подготовят свою жертву, звонит человек или несколько под видом сотрудников банка, и подтверждают: да, мы взаимодействуем с органами, чтобы уличить преступника. Вам нужно сейчас обратиться в банк и взять кредит на такую же сумму, что пытается взять аферист. Они дают объяснение, что, мол, если на одно имя попытаются взять кредиты разные люди на равные суммы, «заявки начнут конфликтовать», и мошеннику кредит не одобрят. Чтобы не было никаких сомнений, добавят, что аферисту, действующему по доверенности, кредит не оформят.

Затем убеждают свою жертву, что полученные деньги нужно положить на безопасный счет. Мошенник, соответственно, об этом счете не знает, поэтому там они будут в целости и сохранности, и вы изымете их в ближайшее время. По закону кредит можно вернуть, практически не платя проценты, в течение 14 дней, и этот аргумент тоже идет в копилку убеждений. Человек ничем не рискует, как ему кажется, только спасает свои деньги.

В этой схеме может отсутствовать эпизод с оформлением кредита – у человека на счету может оказаться сумма, которая мошенников вполне устроит, и они приложат все силы, чтобы вытянуть с гражданина эти деньги.

Так, недавно один из сотрудников крупной финансовой организации сам стал жертвой мошенников, перечислив им 14,5 млн руб.

Лишили 9,5 млн руб. молодую девушку, которая получила деньги после продажи недвижимости. Причем хочу заметить, что жертва снимала деньги и переводила мошенникам в течение месяца в своем же банке, но ни разу не обратилась за помощью к сотрудникам. Мошенники убедили ее молчать, она купила новый телефон, новую сим-карту, под их руководством установила программу удаленного доступа и все сбережения отдала аферистам.

Замечу, что сотрудники банков давно предупреждены о том, что если человек пытается перечислять значительные суммы денег другому лицу и при этом находится «на связи», обязательно нужно уточнять, кому и с какой целью осуществляется перевод, не мошенники ли руководят его действиями. Но даже находясь «на крючке» у злоумышленников, граждане зачастую отвечают, что все в порядке, деньги они перечисляют родственникам.

Доверчивость и страх

– Что заставляет людей верить мошенникам?

– Доверчивость, страх. Сами пострадавшие потом говорят, что действовали как под гипнозом («нас зомбировали»).

Прежде чем начать любые операции с деньгами или сделать заявку на кредит, обратитесь на горячую линию банка или по телефону, который указан на банковской карте, о какой бы «секретности» ни шел разговор с мошенниками.

Подумайте о том, почему вы готовы поверить незнакомому человеку по телефону, а не довериться официальному лицу?

Ну а если вы все-таки стали жертвой обмана, сразу же обратитесь в банк – по телефону или лично. Если прошло немного времени, то, возможно, деньги удастся вернуть. Не удаляйте никакую переписку с мошенниками, номера телефонов. И обращайтесь в полицию.

– Полиция найдет преступников?

– Мы со своей стороны делаем все возможное. Тем не менее данные преступления считаются труднораскрываемыми. Работают целые колл-центры, которые находятся за пределами страны. На моей памяти последний раз задержание подобных мошенников было в 2018 году, да и то потому, что они находились недалеко, в Саратовской области.

Интим и шантаж

– Какие еще виды дистанционного мошенничества процветают?

– При оказании интим-услуг. Доходит до сумм в полтора миллиона рублей. Но там схема другая. Сначала гражданину предлагают повторить платеж, потому что первый не прошел, заплатить некую страховку, оплатить апартаменты, и так до нескольких раз. А затем начинается шантаж. Начинает работать некая «крыша», которая требует деньги.

Аферисты используют платные программы, позволяющие достаточно быстро узнать максимум сведений о человеке. Например, у него в телефоне записана жена Анна. Программа это считывает и начинаются угрозы – мол, мы сообщим Анне о том, чем ты занимаешься.

Пенсионеры все еще становятся жертвами мошенников, требующих деньги за родственника, якобы устроившего ДТП. Курьеров, забирающих деньги, мы, как правило, задерживаем.

Продолжают работать аферисты через сайты бесплатных объявлений, продавая товары по выгодной цене и требуя предоплату.

Еще граждане становятся жертвами сайтов-двойников маркетплейсов.

Подработал на уголовную статью

Оперативники Воронежа и Семилукского района установили и задержали подозреваемого в совершении мошенничества под предлогом сокрытия несуществующих ДТП, сообщили в пресс-службе ГУ МВД по региону.

Им оказался ранее несудимый 19-летний студент 2 курса воронежского вуза. В программе-мессенджере юноша нашел подходящее ему предложение о заработке и стал работать курьером. Ему пояснили, что придется забирать деньги у различных людей, а впоследствии переводить их на указанные банковские реквизиты.

По словам задержанного, работодатели молодого человека не сообщали истинную причину, по которой пожилые жители области передавали ему деньги. За свою услугу курьер зарабатывал пять процентов от полученных денежных средств. Для помощи в передвижении по городу и области парень привлек своего друга-студента, который, не понимая преступности намерений товарища, перевозил его по нужным адресам на своем автомобиле.

Так, подозреваемый забрал у 71-летней жительницы Семилук 54 тыс. руб., которые она передала его нанимателям якобы за сокрытие ДТП с участием ее внучки. Кроме того, в Воронеже и Хохольском районе курьер беспрепятственно забрал деньги как минимум у шести обманутых пенсионеров.

8 декабря текущего года молодой человек, прибывший на место очередной передачи денежных средств, был задержан сотрудниками правоохранительных органов.

в Дзен.